2016華南理工大學(xué)金融學(xué)綜合考研大綱

• 2025考研復(fù)試標(biāo)準(zhǔn)班
• 26考研全科上岸規(guī)劃營「擇校▪規(guī)劃▪備考」
• 華南理工大學(xué)2026考研專業(yè)課復(fù)習(xí)資料「真題▪筆記▪講義▪題庫」

　

431金融學(xué)綜合考試大綱

一、考試目的

《金融學(xué)綜合Ⅰ》是金融碩士（專業(yè)學(xué)位）（025100）入學(xué)考試專業(yè)基礎(chǔ)綜合筆試科目，其目的是考察考生對(duì)于金融學(xué)基本理論和財(cái)務(wù)管理基本知識(shí)的掌握和運(yùn)用能力。

二、考試的性質(zhì)與范圍

《金融學(xué)綜合Ⅰ》是金融碩士（MF）專業(yè)學(xué)位研究生入學(xué)統(tǒng)一考試的科目之一。本考試是一種測(cè)試應(yīng)試者金融學(xué)基礎(chǔ)理論掌握程度的水平考試。考試范圍包括：《貨幣銀行學(xué)》、《國際金融》和《公司財(cái)務(wù)》三門課程的基礎(chǔ)知識(shí)。

三、考試基本要求

測(cè)試考生對(duì)于與金融學(xué)和公司財(cái)務(wù)相關(guān)的基本概念、基礎(chǔ)理論的掌握和運(yùn)用能力。

四、考試形式

本考試滿分150分，考試時(shí)間為3小時(shí)，答題方式閉卷、筆試。

五、考試內(nèi)容

內(nèi)容分值比例：貨幣銀行學(xué)部分約為50分，國際金融部分約為40分，公司財(cái)務(wù)部分約為60分。

Ⅰ、貨幣銀行學(xué)

一、貨幣與貨幣制度

1．貨幣的含義和職能

2．貨幣制度

（1）貨幣制度的構(gòu)成要素

（2）貨幣制度的演變和發(fā)展

①銀本位制

②金銀復(fù)本位制：格雷欣法則

③金本位制

④信用貨幣本位制

二、利息與利率

1．利息

（1）利息本質(zhì)的理論：古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的利息本質(zhì)理論、近代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的利息本質(zhì)理論、馬克思關(guān)于利息本質(zhì)的理論

（2）利息的計(jì)算：單利和復(fù)利

（3）利率的分類

（4）利率的作用

2．利率決定理論

（1）古典學(xué)派的儲(chǔ)蓄―投資理論

（2）凱恩斯的流動(dòng)性偏好理論

（3）可貸資金理論和IS-LM模型

3.利率的期限結(jié)構(gòu)

（1）利率的期限結(jié)構(gòu)

（2）解釋利率期限結(jié)構(gòu)的理論：預(yù)期理論、市場(chǎng)分割理論、偏好理論

三、金融市場(chǎng)與機(jī)構(gòu)

1．金融市場(chǎng)及其要素

（1）金融市場(chǎng)的定義

（2）金融資產(chǎn)的定義與特征

（3）金融市場(chǎng)的功能

2．貨幣市場(chǎng)

（1）票據(jù)與貼現(xiàn)市場(chǎng)

（2）國庫券市場(chǎng)

（3）可轉(zhuǎn)讓大額存單市場(chǎng)

（4）回購市場(chǎng)

（5）銀行間拆借市場(chǎng)

3．資本市場(chǎng)

（1）股票市場(chǎng)

（2）債券市場(chǎng)

4.衍生工具市場(chǎng)

（1）遠(yuǎn)期和期貨

（2）期權(quán)和權(quán)證

（3）互換

（4）可轉(zhuǎn)換債券

5．效率市場(chǎng)假說

（1）效率市場(chǎng)假說的定義與分類

（2）效率市場(chǎng)假說的理論基礎(chǔ)

6.金融機(jī)構(gòu)（種類、功能）

（1）銀行機(jī)構(gòu)

（2）信托投資公司

（3）財(cái)務(wù)公司

（4）金融租賃公司

（5）保險(xiǎn)公司

（6）投資基金

四、商業(yè)銀行

1．商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)

（1）資本金業(yè)務(wù)

（2）存款業(yè)務(wù)

（3）借款業(yè)務(wù)

2.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)

（1）現(xiàn)金業(yè)務(wù)

（2）貸款業(yè)務(wù)

（3）投資業(yè)務(wù)

3.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)

（1）結(jié)算業(yè)務(wù)

（2）托管業(yè)務(wù)

（3）代理業(yè)務(wù)

（4）租賃業(yè)務(wù)

（5）銀行卡業(yè)務(wù)

（6）投資銀行業(yè)務(wù)

（7）表外業(yè)務(wù)

4．商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)特征

（1）信用風(fēng)險(xiǎn)的特征

（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的特征

（3）操作性風(fēng)險(xiǎn)的特征

（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的特征

五、現(xiàn)代貨幣創(chuàng)造機(jī)制

1.存款貨幣的創(chuàng)造機(jī)制

（1）貨幣層次劃分的理論及實(shí)踐

（2）存款創(chuàng)造的條件

（3）多倍存款擴(kuò)張的過程

（4）存款收縮過程

2．中央銀行的職能

（1）發(fā)行的銀行

（2）政府的銀行

（3）銀行的銀行

（4）管理金融的銀行

3.中央銀行體制下的貨幣創(chuàng)造過程

（1）現(xiàn)金如何進(jìn)入流通

（2）現(xiàn)金發(fā)行與現(xiàn)金回籠

（3）基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)

六、貨幣供求與均衡

1．貨幣需求理論

（1）傳統(tǒng)的貨幣數(shù)量論

（2）凱恩斯的流動(dòng)性偏好理論

（3）弗里德曼的貨幣需求函數(shù)

2．貨幣供給

（1）基礎(chǔ)貨幣

（2）貨幣乘數(shù)

（3）中國的貨幣供給

（1）中國貨幣層次及其乘數(shù)

（2）基礎(chǔ)貨幣的影響因素

（3）貨幣乘數(shù)

（4）中國貨幣供應(yīng)的波動(dòng)

3.貨幣均衡

（1）貨幣均衡與貨幣非均衡

（2）貨幣均衡與利率

4.通貨膨脹與通貨緊縮

（1）通貨膨脹概述

（2）通貨膨脹的成因

（3）通貨膨脹的效應(yīng)

（4）通貨膨脹的治理

5．通貨緊縮

（1）通貨緊縮的定義

（2）通貨緊縮的社會(huì)經(jīng)濟(jì)效應(yīng)

七、貨幣政策

1.貨幣政策及其目標(biāo)

（1）貨幣政策的含義

（2）貨幣政策目標(biāo)的含義

（3）貨幣政策最終目標(biāo)

（4）貨幣政策的中間目標(biāo)

2．貨幣政策工具

（1）一般性質(zhì)政策工具

（2）選擇性的貨幣政策工具

3．貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制和中介指標(biāo)

（1）貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的內(nèi)涵

（2）貨幣政策傳導(dǎo)渠道的理論分析

（3）貨幣政策中介指標(biāo)的選擇標(biāo)準(zhǔn)

八、金融監(jiān)管

1.金融監(jiān)管理論

（1）社會(huì)利益論

（2）金融風(fēng)險(xiǎn)論

（3）投資者利益保護(hù)論

2.巴塞爾協(xié)議

3.金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管

4.金融市場(chǎng)監(jiān)管

Ⅱ．國際金融

一、國際收支

1．國際收支的內(nèi)涵

（1）國際收支的概念

（2）國際收支概念中的居民與非居民，全部的經(jīng)濟(jì)交易

2.國際收支平衡表

（1）國際收支平衡的會(huì)計(jì)計(jì)賬原則

（2）國際收支平衡表的基本內(nèi)容：經(jīng)常項(xiàng)目、資本與金融項(xiàng)目、凈誤差和遺漏

（3）國際收支平衡表的分析

（4）我國國際收支狀況分析

3．國際收支理論

（1）彈性論：馬歇爾—勒納條件、J曲線效應(yīng)

（2）乘數(shù)論

（3）吸收論

4.國際收支失衡的類型及調(diào)整

（1）國際收支失衡的主要原因

（2）國際收支失衡對(duì)一國經(jīng)濟(jì)的影響

（2）國際收支調(diào)節(jié)政策

二、外匯與匯率

1．外匯和匯率的內(nèi)涵

（1）外匯的概念、種類、作用和特征

（2）貨幣的自由兌換的含義和條件

（3）匯率的概念和標(biāo)價(jià)方法

（4）匯率的種類（固定匯率和浮動(dòng)匯率；單一匯率和復(fù)匯率；基本匯率和套算匯率、買入?yún)R率、賣出匯率和中間匯率；現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯匯率；名義匯率、實(shí)際匯率和有效匯率）

2．外匯市場(chǎng)

（1）外匯市場(chǎng)的概念、功能和基本特征

（2）外匯市場(chǎng)的構(gòu)成（外匯交易的參與主體、外匯市場(chǎng)的交易層次）

（3）外匯交易（即期外匯交易、遠(yuǎn)期外匯交易、掉期外匯交易、套匯和套利交易、外匯投機(jī)交易）

（4）外匯風(fēng)險(xiǎn)的類型

3．匯率決定理論

（1）購買力平價(jià)理論

（2）利率平價(jià)理論

4.匯率變動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響

（1）匯率變動(dòng)的形式

（2）匯率變動(dòng)的影響分析

5.匯率制度

（1）固定匯率制度和浮動(dòng)匯率制度的含義和特點(diǎn)

（2）固定匯率和浮動(dòng)匯率制度的優(yōu)缺點(diǎn)比較

（3）典型匯率制度（如香港的貨幣局制度、美元化，中國大陸匯率制度改革）

（4）影響一國匯率制度選擇的主要因素

（5）政府對(duì)一國匯率干預(yù)的方式

三、國際金融市場(chǎng)

1．國際金融市場(chǎng)概述

（1）在岸金融市場(chǎng)和離岸金融市場(chǎng)

（2）離岸金融市場(chǎng)的特征

2．歐洲貨幣市場(chǎng)

（1）歐洲貨幣市場(chǎng)與歐洲美元市場(chǎng)的含義

（2）歐洲貨幣市場(chǎng)產(chǎn)生和發(fā)展的原因

（3）歐洲貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)

3.國際債券市場(chǎng)

（1）歐洲債券的含義

（2）外國債券的含義

四、國際儲(chǔ)備

1.國際儲(chǔ)備的內(nèi)涵及作用

（1）國際儲(chǔ)備的概念及構(gòu)成

（2）國際儲(chǔ)備與國際清償力的區(qū)別

（3）國際儲(chǔ)備的作用

2.國際儲(chǔ)備的結(jié)構(gòu)管理

3.我國外匯儲(chǔ)備現(xiàn)狀、原因、影響分析

4.人民幣國際化現(xiàn)狀及影響

五、國際貨幣體系

1．國際貨幣體系的概念及歷史演進(jìn)

2.金本位體系的特點(diǎn)

3.布雷森林體系

（1）布雷森林體系的主要內(nèi)容

（2）特里芬兩難的含義及布雷森林體系瓦解的原因分析

（3）國際金融機(jī)構(gòu):世界銀行和國際基礎(chǔ)組織

4.牙買加協(xié)議體系的內(nèi)容

5.國際貨幣體系的改革方向

Ⅲ、公司財(cái)務(wù)

一、財(cái)務(wù)管理職能和目標(biāo)

1.財(cái)務(wù)管理的作用

（1）日常性財(cái)務(wù)管理職能

（2）非日常性財(cái)務(wù)管理職能

2.財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)

（1）利潤最大化

（2）股東財(cái)富最大化

（3）企業(yè)價(jià)值最大化

二、財(cái)務(wù)報(bào)表分析

1.會(huì)計(jì)報(bào)表

（1）利潤表、資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)

（2）自由現(xiàn)金流量、市盈率與市凈率的概念及計(jì)算

2.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

（1）財(cái)務(wù)報(bào)表比率分析

（2）經(jīng)營杠桿和財(cái)務(wù)杠桿的定義與計(jì)算

三、長期財(cái)務(wù)規(guī)劃

1.銷售百分比法的定義、步驟與預(yù)測(cè)模型

2.外部融資與增長

（1）穩(wěn)定狀態(tài)下的持續(xù)增長模型

（2）非穩(wěn)定狀態(tài)下的持續(xù)增長模型

四、營運(yùn)資本管理

1.流動(dòng)資產(chǎn)管理

（1）現(xiàn)金管理的原因、現(xiàn)金周轉(zhuǎn)期、現(xiàn)金收支管理

（2）應(yīng)收賬款管理的信用政策與信用政策決策

（3）存貨管理的決策模型

2.短期融資管理

（1）商業(yè)信用、銀行信用、商業(yè)票據(jù)融資、抵押性短期融資的特征及優(yōu)缺點(diǎn)

（2）資金使用成本、有效利率的計(jì)算

五、貨幣時(shí)間價(jià)值與估值

1.貨幣時(shí)間價(jià)值

（1）現(xiàn)值與終值的定義

（2）單利、復(fù)利終值與現(xiàn)值的計(jì)算

（3）年金終值與現(xiàn)值的計(jì)算

2.債券的估值

（1）永久債券的定價(jià)模型

（2）有限到期日的債券估值

3.優(yōu)先股與普通股的估值模型

六、資本成本

1.負(fù)債成本、優(yōu)先股成本與普通股成本的概念與計(jì)算

2.加權(quán)平均資本成本（WACC）的定義與計(jì)算

3.邊際資本成本的定義與計(jì)算

4.資本結(jié)構(gòu)的定義、最優(yōu)資本結(jié)構(gòu)決策

5.MM定理

七、資本預(yù)算

1.投資決策方法

（1）回收期法

（2）凈現(xiàn)值法

（3）內(nèi)部收益率法

2.凈現(xiàn)值法的實(shí)際投資決策應(yīng)用

八、風(fēng)險(xiǎn)與收益

1.風(fēng)險(xiǎn)與收益的度量

（1）投資風(fēng)險(xiǎn)收益的定義

（2）單個(gè)證券的收益與風(fēng)險(xiǎn)的衡量

（3）證券組合的收益與風(fēng)險(xiǎn)的衡量

2.均值方差模型、資本資產(chǎn)定價(jià)模型、無套利定價(jià)模型

九、長期融資管理

1.長期負(fù)債融資的方式與優(yōu)缺點(diǎn)

2.普通股和優(yōu)先股融資的方式與優(yōu)缺點(diǎn)

十、股利政策

1.穩(wěn)定股利政策和剩余股利政策

2.影響股利政策的因素

3.股利政策種類

六、考試題型

名詞解釋

簡答題

計(jì)算題

論述題