理財規(guī)劃師專業(yè)能力（三級）
- 所屬分類：
理財規(guī)劃師..
- 作者：
中國就業(yè)培訓(xùn)技術(shù)指導(dǎo)中心組織 編寫
- 出版社：
中國財政經(jīng)濟(jì)出版社一
- ISBN：9787509542125
- 出版日期：2013-1-1
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原價：
￥68.00元
現(xiàn)價：￥55.20元
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圖書簡介
改革開放以來， 中國人創(chuàng)造出了令全球側(cè)目的經(jīng)濟(jì)奇跡。
目前國內(nèi)已進(jìn)入財富管理時代，全民都需要學(xué)會重視長期理財規(guī)劃。縱覽各發(fā)達(dá)國家經(jīng)驗，
隨著經(jīng)濟(jì)和金融的持續(xù)發(fā)展，僅僅依靠個人知識和經(jīng)驗的積累，及其對財富管理配置的時間和精力來管理財富的傳統(tǒng)方式，
已經(jīng)很難確保其選擇與配置的效率和效益，
因而提供專業(yè)、全面理財服務(wù)的理財規(guī)劃師便應(yīng)運而生，并在經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展中日益彰顯其重要作用。
理財規(guī)劃師是運用理財規(guī)劃的原理、方法和工具，
為客戶提供理財規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)人員。2003年初，借鑒成熟市場經(jīng)濟(jì)國家該行業(yè)的相關(guān)經(jīng)驗，
并結(jié)合我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展實際，人力資源和社會保障部 (原勞動和社會保障部)
頒布了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》(以下簡稱“職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)”)，將理財規(guī)劃師職業(yè)作為正式職業(yè)，并為此成立了國家職業(yè)技能鑒定專家委員會理財規(guī)劃師專業(yè)委員會(以下簡稱“專家委員會”)。委員均為來自國內(nèi)著名高等院校和金融機構(gòu)的杰出學(xué)者和專家。
經(jīng)過幾年的探索，人力資源和社會保障部從我國國情出發(fā)，組織專家對職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了大幅修訂。鑒于職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的指導(dǎo)意義，
我們相應(yīng)對理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格培訓(xùn)教程(以下簡稱“教程”)
做出調(diào)整。我們希望該教程在立足本土獲得生命力的基礎(chǔ)上，
憑借其對職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)忠實而深刻的理解、對理財規(guī)劃師職業(yè)國際化和前瞻性的把握，使得理財規(guī)劃師這個職業(yè)能夠伴隨中國經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展和居民財富的穩(wěn)步增長而蓬勃茁壯地成長。
目錄
第一章 現(xiàn)金規(guī)劃
第一節(jié) 分析客戶現(xiàn)金需求
第二節(jié) 制定現(xiàn)金規(guī)劃方案
第二章 消費支出規(guī)劃
第一節(jié) 制定住房消費方案
第二節(jié) 制定汽車消費方案
第三節(jié) 制定消費信貸方案
第三章 教育規(guī)劃
第一節(jié) 客戶教育需求分析
第二節(jié) 制定客戶教育規(guī)劃方案
第四章 風(fēng)險管理與保險規(guī)劃
第一節(jié) 收集客戶信息
第二節(jié) 提供咨詢服務(wù)
第一單元 風(fēng)險和風(fēng)險管理
第二單元 保險基礎(chǔ)知識
第三單元 個人／家庭面臨的主要風(fēng)暖
第四單元 保險的基本原則
第五單元 保險合同
第六單元 人身保險基礎(chǔ)知識
第七單元 財產(chǎn)保險基礎(chǔ)知識
第八單元 責(zé)任保險和信用保證保險基礎(chǔ)知識
第五章 投資規(guī)劃
第一節(jié) 投資規(guī)劃概述
第二節(jié) 客戶信息的收集與整理
第三節(jié) 基本投資工具
……
第六章 退休養(yǎng)老規(guī)劃
第七章 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
主要參考資料
